Мамочки-мошенницы

Владимир Шепель

История вопроса
Материнский, или семейный капитал (он может предоставляться и отцу, который воспитывает детей самостоятельно) существует в России уже 6 лет. В декабре 2006 г. в рамках реализации ежегодного послания президента Федеральному собранию был принят Федеральный закон №256 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». В соответствии с ним семьи, в которых появился второй или последующий ребенок, могут получить сертификат на материнский капитал.
Также с апреля 2012 г. кузбасским семьям, в которых родился третий и последующий ребенок, начали выплачивать региональный материнский капитал в размере 100 тыс. руб. Таким образом многодетные семьи могут дополнить средства федерального капитала.
Субсидиями, однако, можно распоряжаться в полном объеме или по частям, но направив их только на образование детей, увеличение будущей пенсии мамы или на улучшение жилищных условий семьи. Сумма материнского капитала ежегодно индексируется – в сторону  увеличения, конечно. В текущем году его размер составляет более 387 тысяч рублей.

Нашим закон не мил
Однако не всем нравится подобное узконаправленное свойство положенных средств. Логика проста: если у меня все есть, и ребенок мой жильем обеспечен, а деньги в принципе я «заработал(а)», то почему государство решает, на что мне их тратить?
Русский человек всегда найдет выход из положения. Именно поэтому появилось довольно внушительное количество мошенников, которые пытаются организовать неправомерные схемы получения государственной поддержки.

Условно мошенников можно разделить на 2 группы.
1. Люди, которые фактически вообще не имеют права на получение сертификата. Либо они лишены родительских прав, либо были осуждены за совершение умышленного преступления в отношении своих детей. Возможен также вариант предоставления в Пенсионный фонд документов на несуществующих детей. Правда, таких случаев в Кузбассе пока выявлено не было. Люди предоставляют фиктивные документы, пытаются получить сертификат, который им не положен, и приступают к схеме обналичивания средств капитала. При таких обстоятельствах к уголовной ответственности привлекаются непосредственно женщины-матери, подающие документы.
2. Самый сложный блок. В целом по России в таких делах формируется неоднозначная судебная практика. Суть и проблемность его состоит в том, что женщины формально имеют право на получение сертификата, но прибегают к серым схемам и обналичивают его, чтобы в дальнейшем использовать не по целевому назначению. Отдельной статьи в УК по этим моментам не предусмотрено.

4 «честных» способа отъема денег у государства
Схемы обналичивания материнского капитала, в свою очередь, довольно разнообразны. Однако их тоже можно сгруппировать.

Первая группа - «Формальная жилплощадь». Злоумышленники находят жилье, по метражу превышающее то, что у них имеется, приобретают его с привлечением государственного сертификата, таким образом формально жилищные условия улучшают. Затем новое жилье тут же продается, держатель сертификата остается проживать в прежней квартире, но имея деньги от продажи квартиры, на которую был потрачен материнский капитал.
Таким образом, цели государственной программы не достигнуты, денежные средства обналичены и потрачены не по назначению.

Вторую группу дел условно можно обозначить «Квартира родственника». Находится родственник, в идеале – бабушка или дедушка с другой фамилией с собственным жильем. Формально регистрируется сделка купли-продажи жилплощади у них, для оплаты направляется сертификат, деньги перечисляются родственникам и - остаются в семье.

Третья группа нарушений предполагает сговор между покупателем и продавцом по явному завышению цен на приобретаемое жилье. Схема проста, как все гениальное: выбирается ветхая избушка в дальней деревне (чем деревня дальше, тем лучше), оценивается на сумму, равную материнскому капиталу и фиктивно продается по этой цене. Естественно, продавец внакладе не остается – ему перепадает какой-то процент от сделки.

Четвертая схема невозможна без привлечения организаций, занимающихся выдачей займов – например, таких, как кредитно-потребительские кооперативы. Ими оформляются документы по займам на приобретение квартиры (либо доли в ней), дома и права собственности на объект недвижимости. Фактически денежные средства заемщикам не выдаются - с помощью услуг сотрудников этой фирмы или риелторов оформляются фиктивные договоры купли-продажи недвижимости, собираются все необходимые для получения сертификата бумаги, регистрируется право собственности и все документы передаются в территориальный орган управления Пенсионного фонда. Собственно, на этом мошенничество заканчивается, так как далее действует механизм, предусмотренный законодательством в части реализации ФЗ №256, и Пенсионный фонд перечисляет положенные денежные средства риелторам. Они за оказанные услуги оставляют себе какую-то часть – как правило, около 1/3 материнского капитала, остальное передают пользователям своих услуг. Затем же оформляется повторная продажа данного жилья. Таким образом, одна и та же квартира может использоваться в схеме обналичивания средств семейного капитала не единожды – собственно, это и привлекает внимание, настораживает. Преступный доход «черных риелторов» при этом составляет более 100 тысяч рублей с каждой сделки. Схема эта довольно сложна в исполнении, но очень популярна. При этом пока риелторов не привлекали к ответственности, т.к. не могли доказать их осведомленность о фиктивности сделок, в которых они участвовали.

Вместо квартиры - отпуск
Активно мониторить ситуацию правоохранительные органы начали еще в 2010 году. За это время в Кемеровской области выявлено более 100 фактов нарушения законодательства, связанного с материнским капиталом. По ним проведены или проводятся следственные проверки, ведь не каждое является преступлением с учетом того, что многие «злоумышленницы» действительно имеют право на эти деньги, просто используют их не по назначению. В подобных случаях ни административной, ни уголовной ответственности не предусмотрено – по крайней мере, пока.
Всего за два года за махинации с материнскими средствами по статье 159 Угловного кодекса - совершение хищения путем мошенничества в крупном размере либо покушение на данное действие было возбуждено 32 уголовных дела, некоторые - по нескольким эпизодам сразу. В суммарном исчислении по уже завершенным делам ущерб федеральному бюджету причинен на сумму более 11 млн. рублей. Больше всего мошенников неожиданно оказалось в Прокопьевске – 18. В Кемерове пока выявлено только 2 случая. Проблема в том, что злой умысел труднодоказуем: к примеру, мало кто сам признается в мошенничестве. Гораздо чаще члены семьи хором утверждают, что действительно хотели улучшить жилищные условия, но затем в связи с финансовыми трудностями вынуждены были продать новую квартиру. Однако в этом случае цель -  улучшение условий проживания прежде всего ребенка – не достигнута. Были случаи, когда на средства материнского капитала съездили в отпуск в Турцию – данное дело направлено в суд Междуреченска, решение по нему еще не вынесено.
В 4 случаях суд уже состоялся, наказание назначено. Лишенная родительский прав кемеровчанка, обманом получившая сертификат, была приговорена к 1 году лишения свободы условно. Другая мамочка, прокопчанка, имела право на семейный капитал, но использовала его не по назначению: обналичила через кооператив «Гранд-Ресурс» на якобы приобретение жилого дома, был составлен фиктивный договор. Ей вынесен приговор - 2 года лишения свободы условно, однако до решения Областного суда он в законную силу не вступил. Самое печальное в данной ситуации то, что женщины не понимают: они обманывают самих себя. Ведь они имеют право на всю сумму господдержки, и им незачем делиться ею с мошенниками.

Возможно, что-то в системе предоставления материнского капитала не продумано до конца. Если женщина не считает необходимым использование положенных ей средств так, как это представляет себе государство – может, стоит дать ей право употребить их на другие цели, не считая это преступлением и не заставляя прибегать к мошенническим схемам.